Лучшие брокеры для бесплатной торговли акциями 2023 года на зарубежном рынке

Инвестирование - один из лучших способов отложить деньги на пенсию или приумножить свое состояние. К счастью для рядового инвестора, сейчас как никогда легко покупать и продавать инвестиции через онлайн-брокеров - многие из них даже предлагают приложения для смартфонов. Наиболее известная торговая платформа Robinhood известна тем, что предлагает сделки с нулевой комиссией через свое мобильное приложение, привлекая молодых инвесторов вкладывать свои с трудом заработанные доллары в фондовый рынок. Учитывая растущую популярность Robinhood - у нее более 13 миллионов пользователей, 3 миллиона из которых присоединятся к ней в первом квартале 2020 года, - многие брокерские компании отреагировали на это снижением комиссионных сборов, а некоторые из них теперь предлагают сделки с нулевой комиссией. Кроме того, эти компании часто не устанавливают минимальный размер счета и предлагают бесплатные платформы для торговли акциями, что делает инвестирование еще более доступным. В сочетании с мощными образовательными ресурсами эти онлайн-брокеры позволяют опытным инвесторам в основном заниматься инвестированием самостоятельно. Если вы видите, что брокерская компания предлагает отсутствие торговых или комиссионных сборов, это не значит, что сборы отсутствуют. С вас не возьмут плату за то, что брокер осуществляет сделку, но за отдельные инвестиции могут взиматься коэффициенты расходов или плата за управление. Чтобы помочь вам начать работу, Select проанализировал более 12 онлайн-брокеров, предлагающих торговлю с нулевой комиссией. Мы сузили список до шести лучших, обратив внимание на платформы с самым широким выбором инвестиционных опций, удобной технологией, качественной поддержкой клиентов и образовательными ресурсами. (Более подробную информацию см. в нашей методике). Важно отметить, что какой бы способ инвестирования вы ни выбрали, необходимо понимать, во что вы ввязываетесь, включая возможность потерь. Вот наш рейтинг лучших биржевых брокеров с нулевой комиссией, которые могут отлично подойти для ваших инвестиционных потребностей.

Лучшие торговые платформы с комиссией $0

TD Ameritrade

• Сборы/комиссии

  Комиссия $0 на акции, опционы и ETFs

• Минимальная сумма счета

• Инвестиционные опционы

  Включает акции, облигации, взаимные фонды, ETF, опционы, Forex и фьючерсы

Плюсы

• Отличное обслуживание клиентов
• Интуитивно понятная торговая платформа
• Большой выбор взаимных фондов

Cons

• Некоторые взаимные фонды взимают высокие комиссионные
• Бесплатные исследования не всегда актуальны для начинающих инвесторов
• Не предлагает дробные доли акций

TD Ameritrade - это брокерская платформа, предлагающая что-то для всех - от простых инвесторов, ищущих взаимные фонды, до более активных трейдеров, интересующихся опционами и фьючерсами. Инвесторы могут извлечь много пользы из таких ее возможностей, как высококачественные исследования, торговые инструменты и рекомендации по формированию инвестиционного портфеля. Инвесторы, которых интересуют только взаимные фонды с нулевой комиссией, обнаружат, что тысячи вариантов, предлагаемых TD, не уступают предложениям других известных брокерских компаний. Например, вы найдете ETF и взаимные фонды с относительно низкими коэффициентами расходов и инвестиционными минимумами. Веб-сайт и мобильное приложение TD Ameritrade безопасны и удобны для пользователей - оба приложения предлагают возможность совершать сделки, получать доступ к образовательным инструментам и рекомендации по управляемому портфелю. Клиенты могут обращаться в службу поддержки клиентов по круглосуточной горячей линии, в отделениях, текстовым сообщениям и прямым сообщениям в Интернете.

Ally Invest

• Сборы/комиссии

  Комиссионные могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Саморегулируемая торговля имеет нулевую комиссию за сделки с акциями, ETF, опционами; $0,50 за опционный контракт. Робо-портфели имеют нулевую комиссию за управление

• Минимум по счету

  Требования к минимальному депозиту и балансу могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нет минимального счета для Саморегулируемой торговли. Минимум $100 для робо-портфелей

• Инвестиционные опционы

  Акции, облигации, ETF, опционы, взаимные фонды, маржинальный счет и торговля на Форекс

Плюсы

• Интуитивно понятная и простая в использовании онлайн-платформа
• Бесплатные инструменты исследования от таких крупных поставщиков, как Morningstar

Cons

• Отсутствие личного обслуживания клиентов

Как и TD Ameritrade, Ally Invest предлагает интуитивно понятную торговую платформу и надежные инструменты исследования, а минимальный счет отсутствует. Эта брокерская компания отлично подходит как для начинающих, так и для опытных инвесторов - хотя у вас не будет возможности торговать фьючерсами. Если вы инвестируете в ценные бумаги США, отвечающие требованиям, такие как акции и ETF, вы не будете платить комиссионные. Среди вариантов ETF есть такие, как iShares и Vanguard, известные своими низкими коэффициентами расходов. Клиенты также могут выбрать самонаправляемый портфель или управляемый портфель. Для управляемых портфелей Ally Invest требует минимальный взнос в размере 100 долларов США, но не взимает комиссионных за консультацию. Робо-консультант выбирает диверсифицированные и недорогие ETF и автоматически перебалансирует портфель в соответствии с вашими финансовыми целями. Инвесторы имеют доступ к образовательным и исследовательским инструментам, таким как калькулятор вероятности и цепочки опционов - начинающие инвесторы могут не найти их полезными. Чтобы связаться со службой поддержки, инвесторы могут сделать это по электронной почте, в чате или по телефону.

E*TRADE

• Сборы/комиссии

  0 долларов США комиссионных за онлайн акции, ETF, опционы и некоторые взаимные фонды

• Минимальная сумма счета

• Варианты инвестиций

  Акции, облигации, взаимные фонды, ETF, опционы и фьючерсы

Плюсы

• Надежные и обширные исследовательские и образовательные инструменты для многих типов инвесторов
• Широкое разнообразие каналов поддержки клиентов
• Широкие возможности для инвестирования

Cons

• Веб-сайт может быть громоздким для просмотра
• Нет торговли на Форекс
• Робо-консультант взимает плату за консультационные услуги

У E*TRADE есть предложения для начинающих инвесторов, такие как взаимные фонды и ETFs, причем оба без транзакционных сборов и комиссий. ETF имеют низкие коэффициенты расходов (как, например, у Vanguard), а выбор взаимных фондов огромен. Однако если вы выберете фонд, который не является бескомиссионным, вам придется заплатить 19,99 долларов за каждую транзакцию. Нам также нравятся образовательные ресурсы, которые E*TRADE предоставляет инвесторам всех уровней. Начинающие изобретатели найдут полезными вебинары брокера, посвященные таким темам, как диверсификация портфеля и построение стратегии поиска дохода с помощью ETF. Более продвинутые трейдеры могут пройти обучение на Power E*TRADE, более продвинутой платформе брокера, а также получить доступ к таким инструментам, как рыночная панель и технические графики. Хотя приложения брокера (стандартное и приложение Power E*TRADE) достаточно интуитивно понятны, на сайте может потребоваться немного больше времени, чтобы найти необходимую информацию. Это не является серьезным недостатком, учитывая все остальные преимущества. К ним относятся отличные каналы поддержки клиентов, включая телефон, электронную почту, чат и личные отделения.

Авангард

• Сборы/комиссии

• Минимальная сумма счета

• Варианты инвестиций

  Акции, облигации, ETF, взаимные фонды, опционы, компакт-диски

Плюсы

• Отличное обслуживание клиентов
• Одно из крупнейших предложений ETF и взаимных фондов в мире
• Большое количество паевых инвестиционных фондов, не взимающих комиссию за сделку

Cons

• Ежегодная плата в размере 20 долларов США для IRA и брокерских счетов, хотя инвесторы могут отказаться от этой платы, выбрав безбумажные выписки
• Только базовая торговая платформа
• Отсутствие надежных инструментов для проведения исследований и сбора данных

Компания Vanguard известна своими недорогими вариантами инвестирования - Джек Богл, основатель брокерской компании, изобрел индексные фонды. Вы не будете платить никаких комиссий за торговлю паевыми инвестиционными фондами, акциями и ETF. Веб-сайт и мобильное приложение довольно просты в навигации, хотя для выполнения простых действий, таких как совершение сделок или поиск образовательных инструментов, вам, возможно, придется поискать. Совершенно очевидно, что Vanguard ориентирован на инвесторов, которые хотят покупать и держать фонды в долгосрочной перспективе, поскольку у него не так много инструментов для тех, кто является более активным трейдером или заинтересован в краткосрочной торговле. Хотя компания предоставляет инвестиционные консультации, это делается через робо-консультанта Digital Advisor и Vanguard Personal Advisor Services. Возможно, лучшей причиной пользоваться услугами Vanguard является стоимость - коэффициенты расходов по ETF и взаимным фондам одни из самых низких в мире, в среднем 0,10%, что намного ниже, чем в среднем по отрасли. Помимо ежегодного взноса (от которого легко отказаться), инвесторы могут быть уверены, что платят минимальные комиссионные.

Fidelity

• Сборы/комиссии

  $0 для акций, ETF, опционов и некоторых взаимных фондов

• Минимальная сумма счета

• Варианты инвестиций

  Акции, облигации, дробные акции, ETF, взаимные фонды, опционы

Плюсы

• Некоторые ETF не имеют коэффициентов расходов
• Мобильное приложение просто в использовании
• Отсутствие комиссий по многим видам ценных бумаг

Cons

• Никакой торговли фьючерсами или форексом
• Высокие комиссии за сделки с участием брокера

Fidelity - еще один сильный соперник в нашем списке лучших торговых платформ с нулевой комиссией. И пассивные, и активные трейдеры найдут варианты, подходящие именно им, хотя тем, кто заинтересован в торговле на рынке Форекс и фьючерсами, придется поискать другое место. Обслуживание клиентов также на высоте - вы можете связаться с ними по электронной почте, телефону, в чате или встретиться с представителем в любом из офисов Fidelity. Инвесторы, желающие создать портфель практически без комиссии, могут сделать это в Fidelity, поскольку у брокера есть индексные фонды, не имеющие коэффициентов расходов. Эти фонды - Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero International Index Fund, Fidelity Zero Large Cap Index Fund и Fidelity Zero Extended Market Index Fund - в сочетании с отсутствием комиссионных являются отличным выбором. Брокерская компания также предлагает множество вариантов с низким коэффициентом расходов и взаимные фонды без комиссии за транзакции. Продвинутые и более активные трейдеры найдут более чем достаточное количество инструментов исследования от сторонних поставщиков, таких как Thomson Reuters, Ned Davis Research и Recognia. Инвесторы также могут воспользоваться инструментами исследования ETF, опционов и акций. Большинство из них доступно в приложении и на сайте Fidelity.

Сравните инвестиционные ресурсы

Часто задаваемые вопросы

Что такое торговля с нулевой комиссией?

Торговля с нулевой комиссией - это когда брокер не взимает собственную комиссию за совершение сделки. Однако вам, возможно, придется заплатить комиссию третьей стороны, например, комиссию за транзакцию взаимного фонда или за опционные контракты.

На какие комиссии следует обратить внимание при торговле?

Каждая брокерская платформа взимает различные комиссии при торговле. Помимо комиссий самой брокерской компании, инвесторы должны обратить внимание на такие комиссии, как комиссия за каждый контракт (для опционов), брокерское сопровождение сделок, комиссия за управление или консультирование и комиссия за перевод (при переходе в другую брокерскую компанию).

Каковы риски инвестирования в фондовый рынок?

Инвестиции в фондовый рынок могут принести большую потенциальную прибыль и в долгосрочной перспективе принести вам значительное богатство. Однако фондовый рынок ежедневно растет и падает, что приводит к увеличению или уменьшению стоимости вашего инвестиционного портфеля. В связи с присущими рисками большинство экспертов рекомендуют диверсифицировать свой портфель, инвестируя в широкий спектр индексных фондов, акций и облигаций. Вы должны стараться не вкладывать деньги, которые не можете позволить себе потерять, а финансовые специалисты обычно рекомендуют рассматривать инвестирование как долгосрочный проект, а не как способ быстро заработать деньги. Если вы чувствуете себя неуверенно при самостоятельном инвестировании, возможно, вам стоит подумать о найме специалиста по финансовому планированию, который поможет вам в этом процессе.

Что такое коэффициенты расходов?

Коэффициент расходов - это плата, ежегодно взимаемая с инвесторов, которая покрывает административные и операционные расходы биржевых фондов (ETF) или взаимных фондов. Эти расходы выражаются в процентах и изымаются из суммы, которую вы инвестировали, что снижает размер получаемой вами прибыли. Например, если вы покупаете фонд с коэффициентом расходов 0,50%, то на каждую вложенную вами 1000 долларов приходится 5 долларов. Чем выше коэффициент расходов, тем больше инвестор заплатит комиссионных и тем меньше потенциальная доходность его инвестиций. Вот почему важно найти ETF и взаимные фонды с самым низким коэффициентом расходов, чтобы вы могли быть уверены, что не потеряете деньги из-за больших комиссий.

Как найти надежного финансового консультанта?

Фидуциарный финансовый консультант - это человек, который по закону обязан заботиться о потребностях своих клиентов прежде, чем о своих собственных. Другими словами, они не могут предлагать вам советы, основанные на комиссионных, которые они могут заработать, особенно если это не соответствует вашим финансовым потребностям. Прежде чем выбрать авторитетного финансового консультанта, поймите, что вы ищете, будь то планирование выхода на пенсию, пересмотр инвестиционной стратегии или помощь в управлении инвестиционным портфелем. Изучите способы оплаты услуг финансовых консультантов - как правило, только на платной или комиссионной основе - и определите, какой из них вас больше устраивает. Когда вы начнете поиск, вы можете спросить рекомендации у своих надежных друзей и членов семьи. Другие источники включают поиск через Национальную ассоциацию личных финансовых консультантов и The Garrett Planning Network. Когда вы сузите круг поиска, поговорите с каждым финансовым консультантом, чтобы определить, подходит ли он для того, что вы ищете.

Наша методология

Чтобы определить, какая платформа комиссионной торговли за $0 предлагает лучшие услуги для потребителей, Select сузил круг предложений до списка из 10 первоначальных платформ. Затем мы проанализировали и сравнили каждую из них на основе следующих факторов:

• Минимальные требования к счету
• Типы счетов
• Комиссионные за ведение счета и консультационные услуги
• Поддержка клиентов
• Коэффициенты расходов по имеющимся инвестициям
• Выбор инвестиций
• Торговые сборы
• Доступные технологии, включая мобильные платформы
• Образовательные инструменты и ресурсы

После анализа вышеперечисленных характеристик мы основывали наши рекомендации на платформах, предлагающих самый широкий выбор вариантов инвестирования, надежные образовательные инструменты и ресурсы, удобную технологию, а также самые низкие комиссии и коэффициенты расходов. Мы также изучили структуру поддержки клиентов каждой компании, доступные способы связи и отзывы о приложениях. Обратите внимание, что при использовании всех торговых платформ нет никаких гарантий, что вы получите определенную норму прибыли или что текущие инвестиционные опционы всегда будут доступны. Чтобы определить наилучший подход для ваших конкретных инвестиционных целей, рекомендуется поговорить с авторитетным доверительным инвестиционным советником.